积极践行“我为群众办实事”广州农行力筑金融反诈安全屏障

时尚 2021-12-10 05:47:06
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■广州农行水荫支行成功堵截诈骗后,客户送锦旗。

■广州农行员工和警方合力劝老人谨防电信诈骗。

新快报讯 防范电信诈骗,筑起反诈防火墙。近年来,利用电信网络进行诈骗的案件屡屡发生。如何保证银行账户安全、减少欺诈案件发生,是广大市民最为关注的问题。社会各界正众志成城,携手共同反诈,而银行作为资金进出的“中转站”,成为保护大众资金安全的重要之地。一直以来,广州农行积极践行“我为群众办实事”,强化客户反欺诈宣传。近期,连续成功识别多起诈骗案件,避免了客户的财产损失,为客户守住了钱袋子。

案例1

救孙心切

老人差点被骗7万元

10月27日上午11时左右,年近80岁的王阿姨(化名)来到广州农行水荫路支行,神情慌张、一脸愁容,农行大堂经理谭嘉韵见状立刻上前询问。王阿姨称她的孙子几天前给她打电话,说自己遇到困难急需用钱,要她马上转7万余元到某银行的账户上。

王阿姨说,她的孙子在国外读书,因为欠了别人的钱,不敢让她儿子和儿媳妇知道,怕他们责骂。王阿姨要求谭经理赶紧帮她转钱,好帮她的孙子解燃眉之急。然而,谭经理问到具体细节时,王阿姨却一问三不知。

谭经理凭借丰富的经验认定这笔转账业务存在很大的网络诈骗嫌疑。于是,她耐心地向王阿姨讲解电信诈骗的惯用手段,提醒老人家小心被诈骗,建议她联系家人核实一下情况。但是王阿姨救孙心急,态度很强硬,执意要转账,始终不肯联系其家人。

无奈之下,谭经理立即报告内勤行长燕翔,燕行长凭借丰富经验判定王阿姨此举极大可能遭遇电信诈骗。于是,其一方面请谭经理稳住王阿姨的情绪,一方面立即联系当地派出所。

几分钟后警察赶到,对王阿姨进行劝说,同时联系王阿姨家属。正如所料,王阿姨的儿子何先生(化名)表示,王阿姨准备汇款的收款账号根本不是自己儿子的账号。同时,他与其在国外的儿子通过电话确认,根本没有求助一事。最终,王阿姨终于反应过来是遭遇了诈骗。

农行水荫路支行在与警方的共同努力下成功堵截该笔可疑汇款,及时为客户挽回了损失,受到了客户及派出所的高度认可。

案例2

险被“钓鱼”

遭遇网络信用贷款诈骗

近日,广州农行芳村支行员工凭借丰富的工作经验、高度的警惕性成功堵截一起以网络信用贷款为由的诈骗案件,有效地为客户避免了20000元资金损失。

一名30多岁的女士到广州农行芳村支行申请开通手机银行。按照“断卡行动”的要求,大堂经理邓勇华询问女士开通手机银行的用途。“我在APP上做信用贷款,因为输错银行账号,导致贷款没能正常发放到银行卡,客服告诉我要先到银行开通手机银行进行账号修改才能正常放款。”听到这名女士这样说,邓勇华立即觉得事有蹊跷,因为若放款卡号输错,在申请贷款的APP上修改即可。

在征得客户同意的情况下,邓勇华查看了客户贷款的APP,该APP打着某知名支付平台工具的名头,但查看软件信息却没有详细介绍。通过查看女士与客服的沟通内容,发现对方在语音沟通中一再催促客户尽快到银行开立手机银行。邓勇华初步判断客户下载了钓鱼软件且遭受诈骗,于是一边将女士带到等候区告知开通手机银行需进行核查,一边将情况告诉运营主管蓝倩韵。

蓝倩韵提醒女士不要随便相信网络上的贷款信息,更不能随便泄漏自己的账户密码,正规的贷款公司是不会要求客户提供验证码或密码等信息的。在该女士半信半疑之际,贷款方客服发来了一个法院执行单,告知女士该账户已经违法,需要与公安机关联系。

女士焦虑地问蓝倩韵怎么办?蓝倩韵一边稳定客户情绪,一边向广州市公安局荔湾分局石围塘派出所报告,并要求客户立即停止在软件上的任何操作。民警赶到芳村支行,详细了解了事情来龙去脉后,立即断定这是一起典型的利用网络贷款的诈骗案件,随即对客户进行了反诈宣传和教育,并带客户到派出所进一步调查取证。客户终于意识到她险些被骗,还好农行员工及时阻拦,为其避免了两万元的资金损失。

事后,石围塘派出所为农业银行广州芳村支行送上表扬信,表扬该行工作人员为市民挽回资金损失,希望银行继续为客户提供安全优质的服务。

案例3

开卡买境外“特效药”

老人误入传销陷阱

广州农行广中支行积极践行“我为群众办实事”活动宗旨,强化客户反欺诈宣传,近日成功识别一起传销人员带客开卡事件,有效保障了客户的资金安全。

11月10日下午4时许,一名七十多岁的老奶奶在一名中年妇女的陪同下,来到广州农行要求开立一张银行卡。大堂经理王艺霖接待了老奶奶,并按要求进行客户尽职调查。在尽调过程中,老奶奶仅仅回答了开立此账户用于日常收款,其他问题均由陪同人员代为回答。蹊跷的是,该陪同人员戴着帽子,遮掩得非常严实,这令王艺霖感到疑惑。当王艺霖问老奶奶认不认识陪同人员时,陪同人员抢着回答是老奶奶的女儿,但老奶奶并没有出声。

针对这许多疑点,王艺霖将情况报告了行长助理杨玉霞。杨玉霞了解情况后,立即进一步了解情况。从交谈中杨玉霞得知老奶奶开卡是用于收取从境外买特效药FKC的奖励返还。杨玉霞上网查询了这款特效药,发现该特效药实际上是一款美国保健品,且涉及特大传销案。杨玉霞再次向老奶奶了解情况,询问之前是否买过这种保健品?怎样付款?有效果吗?老奶奶都只是微笑,没有回答,所有问题都是中年妇女代为回答,称已购买多次,现需要帮老奶奶再次购买,并要开卡收回奖励费用。

在基本了解情况后,杨玉霞担心老奶奶被不法分子以买药为名骗取资金,一边告知开户需要审批,将她们带至三楼等候区,同时致电广州市公安局荔湾分局中南派出所请求协助处理。

中南派出所民警到达后详细了解了相关情况,并查看了陪同人员的手机信息和图片。陪同人员告诉民警是她的上线要求她来办理开卡的,这类特效药国内买不到,需要特别的渠道从国外带入,自己能从中获取一定的奖励。民警对陪同女士进行了批评教育,并明确告知这种销售方式是非法的,提醒老奶奶一定要从正规的渠道购买保健品和药品,不要轻信他人,不要随意转款给陌生人,谨防被不法分子诈骗。

广州农行广中支行工作人员成功阻止不法分子利用客户开卡进行诈骗的案件,为客户避免了资金损失。中南派出所为广州广中支行送上表扬信,表扬该行工作人员为市民避免了资金损失,希望继续为客户提供安全优质的服务。

(康艺山 陈诗敏)

温馨提醒

防诈知识

广州农行相关负责人表示,近期电信诈骗的案例层出不穷,但还是有客户特别是独居老人、高龄老人对骗局信以为真,落入圈套。犯罪分子利用客户年纪大、防诈心理弱的特点,诱骗客户,一旦得逞,将给客户造成严重的经济损失。银行员工提醒广大市民和客户,要多了解防诈骗的知识和套路,并留意以下几点:

1.不要轻易相信陌生电话和短信,遇到亲友的求助电话要及时与家人沟通、核实;

2.不要轻易泄露个人及家人的信息;

3.不要轻易向陌生账户转账、汇款;

4.多向老人普及网络防诈知识,提高警惕。

来源:新快报

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